ការបើកកុងធនាគារនៅក្នុងប្រទេស Singapore

ការបើកកុងធនាគារនោក្រុមហ៊ុនក្នុងប្រទេស Singapore

ការបង្កើតកុងធនាគារក្នុងប្រទេស Singapore មានភាពងាយស្រួល និងមិនមានការបទបែនច្រើននោះទេ ត្រូវអរគុណដល់ធនាគារកំពូល និងស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុ។ ដែលពួកគេធានាបាននូវការទុកចិត្តខ្ពស់ ដោយធ្វើការត្រួតពិនិត្យហ្មត់ចត់ អនុវត្តតាមច្បាប់ប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ និងការផ្តល់ហិរញ្ញប្បទានប្រឆាំងភេរវកម្ម (AML/CFT)។ គោលការណ៍ណែនាំរបស់ FATF សិង្ហបុរីបានប្រកាន់ខ្ជាប់យ៉ាងត្រឹមត្រូវ ដោយមិនអោយមានការខកខានក្នុងការអនុលោមណាមួយឡើង ដូច្នេះ រាល់ធនាគារសឹង្ហបុរី តែងទាមទារឱ្យមានការវាយតម្លៃលម្អិត និងយល់ដឹងពីអតិថិជនរបស់ខ្លួនច្បាស់ មុនពេលទទួលយកអតិថិជនថ្មីៗ។

តម្រូវអោយមានការត្រួតពិនិត្យ (CDD) របស់អតិថិជន

វាជាការគ្រប់គ្រងប្រកបដោយប្រសិទ្ធភាពនៃបទប្បញ្ញត្តិធនាគារ រួមបញ្ចូលទាំងការផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណ និងប្រវត្តិនៃបុគ្គលិកក្រុមហ៊ុនសំខាន់ៗ ប្រភពមូលនិធិ រចនាសម្ព័ន្ធច្បាប់របស់ក្រុមហ៊ុន និងលក្ខណៈនៃប្រតិបត្តិការរបស់ក្រុមហ៊ុន។ ការចាប់ផ្តើមដំណើរការពាក់ព័ន្ធនឹងការត្រួតពិនិត្យ (PEPs) និងទទួលបានការវាយតម្លៃនៃហានិភ័យលើប្រព័ន្ធផ្សព្វផ្សាយអវិជ្ជមាន។ ប្រសិនបើដំណើរការ CDD ស្នើរសុំឯកសារបន្ថែម ឬផ្តល់សញ្ញាមិនល្អ នោះធនាគារអាចស្នើសុំការបញ្ជាក់បន្ថែម ឬបដិសេធការបើកគណនីដល់អ្នកបាន។

MAS របស់សិង្ហបុរីប្រើប្រាស់លើការវិភាគទិន្នន័យ វាជាឧបករណ៍និយតកម្មដ៏សំខាន់ ពាក់ព័ន្ធនឹងការប្រមូល និងវិភាគទិន្នន័យហិរញ្ញវត្ថុ ដើម្បីស្វែងរកសកម្មភាពគួរឱ្យសង្ស័យ និងអាចផ្ទៀងផ្ទាត់ភាពស្របច្បាប់នៃក្រុមហ៊ុនដែលបង្កើតឡើងនៅក្នុងប្រទេសសិង្ហបុរីផងដែរ។

ផលប៉ះពាល់នៃការបើកគណនីធនាគារលើប្រតិបត្តិការអាជីវកម្មថ្មីណាមួយ។

គោលបំណងសំខាន់មួយនៃអត្ថិភាពនៃធនាគារពាណិជ្ជគឺដើម្បីជួយសហគ្រាសក្នុងប្រតិបត្តិការ និងគ្រប់គ្រងប្រតិបត្តិការហិរញ្ញវត្ថុរបស់ពួកគេ។ ដូច្នេះ ធនាគារនិងសម្រួលដល់ម្ចាស់អាជីវកម្មអោយធ្វើការបើកគណនីធនាគារ។ ដោយគិតពីបទប្បញ្ញត្តិនៃការបើកគណនីថ្មី អ្នកគួរតែដឹងអំពីចំណុចខាងក្រោម៖

ភាពសមស្របទៅនិងសេដ្ឋកិច្ច និងពាណិជ្ជកម្ម

ទោះបីជាច្បាប់សម្រាប់ជនបរទេសមានភាពតឹងរ៉ឹងក៏ដោយ ដរាបណាអ្នកបង្កើតក្រុមហ៊ុនរបស់អ្នកសម្រាប់ហេតុផលសេដ្ឋកិច្ច និងអាជីវកម្មដែលត្រឹមត្រូវស្របច្បាប់។
ត្រូវប្រាកដថាអ្នកមិនមែនមកពីប្រទេស sanctioned country ហើយអ្នកមានរចនាសម្ព័ន្ធច្បាប់សាមញ្ញ និងច្បាស់លាស់សម្រាប់ក្រុមហ៊ុនរបស់អ្នក។

អ្នកអាចបើកគណនីធនាគារសម្រាប់ក្រុមហ៊ុនរបស់អ្នកនៅក្នុងប្រទេសសិង្ហបុរីបាន។
ចំណុចសំខាន់គឺត្រូវយល់ពីធនាគារដែលអ្នកចង់សហការ គឺធនាគារទាំងនោះនឹងត្រូវស្គាល់ច្បាស់អំពីអ្នក និងអាជីវកម្មរបស់អ្នក។
តាមច្បាប់ ធនាគារតម្រូវឱ្យធ្វើការពិនិត្យលើអតិថិជនរបស់ពួកគេ ដើម្បីអនុវត្តតាមបទប្បញ្ញត្តិដែលបានរចនាឡើងដើម្បីប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងការលាងលុយកខ្វក់ និងហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្ម។ ធនាគារត្រូវតែកំណត់អត្តសញ្ញាណ ផ្នែកដែលគួរអោយសង្ស័យពីអាជីវកម្ម។
ពួកគេត្រូវតែវិភាគលំអិតថាតើក្រុមហ៊ុនរបស់អតិថិជនពួកគេ អាចជាអាជីវកម្មក្នុងការលាងលុយឬអត់? នេះគឺជាកិច្ចការដ៏លំបាកមួយ ជាពិសេសនៅក្នុងករណីនៃការចាប់ផ្តើមអាជីវកម្ម ព្រោះថាមិនមានប្រវត្តិអាជីវកម្ម ឬកំណត់ត្រាដើម្បីយោងច្បាស់លាស់។
ដូច្នេះ ធនាគារត្រូវការព័ត៌មានលម្អិត និងឯកសារពីក្រុមហ៊ុននានា ដើម្បីយល់កាន់តែច្បាស់អំពីអាជីវកម្ម និងទម្រង់ហានិភ័យរបស់ពួកគេ។

ធនាគារជាច្រើនបានជ្រើសរើសយកវិធីធ្វើការបញ្ជាក់តាមរយៈវីឌីអូខល

ប្រសិនបើអ្នកជាជនបរទេស ធនាគារនឹងចំណាយពេលយូរដើម្បីបំពេញពត៌មានអតិថិជន (CDD) របស់ពួកគេ។ ជាសំណាងល្អ ធនាគារកាន់តែច្រើនឡើងកំពុងចាប់ផ្តើមទទួលយកការសម្ភាសន៍តាមវីដេអូ ជំនួសឱ្យការតម្រូវឱ្យមកជួបផ្ទាល់នៅប្រទេសសិង្ហបុរី។ ត្រូវបានអនុញ្ញាតឱ្យអតិថិជនរបស់យើងចុះឈ្មោះ និងបើកគណនីធនាគារដោយមិនចាំបាច់ទៅប្រទេសសិង្ហបុរីក៏បាន។

ការសម្រេចចិត្តបើកគណនីដោយជោគជ័យ

ពេលវាយតម្លៃកម្មវិធីបើកគណនី ធនាគារនឹងធ្វើការវាយតម្លៃយ៉ាងទូលំទូលាយអំពីទម្រង់ហានិភ័យរបស់អតិថិជន រួមទាំងភាពស្មុគស្មាញនៃរចនាសម្ព័ន្ធច្បាប់ សាវតានៃអ្នកទទួលផល និងនាយកក្រុមហ៊ុន ប្រភព និងភូមិសាស្ត្រនៃសកម្មភាពអាជីវកម្ម អ្នកតំណាងឱ្យអតិថិជន និងអ្នកផ្គត់ផ្គង់។ និងទិដ្ឋភាពទូទៅនៃសកម្មភាពជួញដូរ។ លទ្ធភាពរបស់អ្នកក្នុងការផ្តល់ព័ត៌មាន គឺចាំបាច់ដល់ធនាគារ នឹងជាគន្លឹះសំខាន់នៃការអនុម័តបើកគណនីប្រកបដោយជោគជ័យ។

ព័ត៌មានដែលស្នើសុំដោយធនាគារ

សម្រាប់ក្រុមហ៊ុនសិង្ហបុរីក្នុងស្រុក

សម្រាប់ក្រុមហ៊ុនដែលគ្រប់គ្រងដោយសិង្ហបុរី តម្រូវការព័ត៌មានគឺសាមញ្ញណាស់។ ជាមួយនឹងកម្មវិធី Fast Track របស់យើង អ្នកអាចបើកគណនីអនឡាញនៅថ្ងៃតែមួយជាមួយធនាគារដៃគូ។ ប្រព័ន្ធ CSP system នឹងភ្ជាប់អ្នកដោយផ្ទាល់ជាមួយធនាគារដៃគូអនឡាញរបស់យើង ដូច្នេះអ្នកអាចបើកគណនីធនាគារបាន។ ប្រសិនបើលោកអ្នកមាន SingPass, មិនចាំបាច់មានឯកសារបន្ថែមដើម្បីបើកគណនីធនាគាររបស់ក្រុមហ៊ុននោះទេ។

Ore’s adherence ជាការប្រកាន់ខ្ជាប់ទៅនឹងគោលការណ៍ណែនាំរបស់ FATF គឺមិនអាចខ្វះបាននោះទេ ។ ដូច្នេះ រាល់ធនាគារសឹង្ហបុរី ទាមទារឱ្យមានការវាយតម្លៃលម្អិត ដឹងពីអតិថិជនរបស់អ្នក មុនពេលទទួលយកអតិថិជនថ្មី។

សម្រាប់ក្រុមហ៊ុនសិង្ហបុរីដែលគ្រប់គ្រងដោយបរទេស

ដោយសារតែធនាគារសិង្ហបុរីប្រឈមមុខនឹងបញ្ហាក្នុងការចូលប្រើទិន្នន័យជាតិបរទេសពីប្រព័ន្ធរដ្ឋាភិបាល ពួកគេត្រូវតែប្រមូលព័ត៌មានស៊ីជម្រៅពីអតិថិជនបរទេសអំពីអត្តសញ្ញាណរបស់ពួកគេ ប្រវត្តិវិជ្ជាជីវៈ និងផែនការអាជីវកម្ម។ ការប្រមូលទិន្នន័យ ការផ្ទៀងផ្ទាត់ និងដំណើរការពិនិត្យនេះអាចចំណាយពេលច្រើន។ អាស្រ័យហេតុនេះ នៅពេលដែលក្រុមហ៊ុនមួយត្រូវបានគ្រប់គ្រងដោយជនបរទេស ការបើកគណនីធនាគារអាចបន្តរយៈពេលជាច្រើនសប្តាហ៍។

ព័ត៌មាន និងឯកសារបើកគណនីធនាគារ

អាជ្ញាប័ណអាជីវកម្មក្នុងប្រទេស Singapore
ភស្តុតាងបញ្ជាក់ពីអត្តសញ្ញាណ និងអាសយដ្ឋានរបស់ម្ចាស់ភាគហ៊ុននីមួយៗ អ្នកទទួលផល និងនាយកក្រុមហ៊ុន។
សារៈសំខាន់នៃប្រវត្តិរូបរបស់អ្នកបើកគណនីធនាគារ (ព័ត៌មាននេះអាចត្រូវបានផ្តល់ជូនជាទម្រង់ ប្រវត្តិរូប គេហទំព័រ ឬអត្ថបទជីវប្រវត្តិ)
ការផ្តល់ព័ត៌មានពេញលេញរបស់ក្រុមហ៊ុន ជាអត្ថប្រយោជន៍ ដោយព័ត៌មានលម្អិតទាំងនោះរួមមាន សកម្មភាពអាជីវកម្ម និងផែនការរបស់អ្នក ប្រភពអតិថិជន និងអ្នកផ្គត់ផ្គង់ និងប្រតិបត្តិការធនាគារដែលរំពឹងទុក។
បច្ចុប្បន្នធនាគារចូលចិត្តពិភាក្សាអំពីព័ត៌មាននេះដោយផ្ទាល់ជាមួយអ្នកតំណាងក្រុមហ៊ុន អំឡុងពេលធ្វើការពិនិត្យឯកសារតាមរយៈការហៅជាវីដេអូ ឬកិច្ចប្រជុំទល់មុខគ្នា។
នៅពេលបើកគណនីធនាគារថ្មី ធនាគារមួយចំនួនអាចត្រូវការព័ត៌មានអំពីស្ថានភាពហិរញ្ញវត្ថុ និងប្រវត្តិរបស់អ្នក ដើម្បីអនុលោមតាមបទប្បញ្ញត្តិស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ និងបទប្បញ្ញត្តិហិរញ្ញប្បទានប្រឆាំងភេរវកម្ម សំដៅបញ្ជាក់ពីអត្តសញ្ញាណរបស់អ្នកដាក់ពាក្យ។
លើសពីនេះទៀត វាត្រូវបានណែនាំឱ្យអ្នករក្សាច្បាប់ចម្លងនៃឯកសារពាក់ព័ន្ធទាំងអស់សម្រាប់ការប្រើប្រាស់នាពេលអនាគត។

សូមចំណាំថាតម្រូវការអាចប្រែប្រួលទៅតាមប្រទេសដែលអ្នកស្នើរ និងធនាគា ដូច្នេះ ពួកយើង អាចផ្តល់ការណែនាំដល់ត្រឹមត្រូវស្របតាមស្ថានភាពរបស់អ្នកជាក់ស្តែង ដើម្បីអាចអោយលោកអ្នកទទួលបានអត្រាជោគជ័យខ្ពស់

យើងជួយអ្នកក្នុងការបើកគណនី និងរៀបចំព័ត៌ដែលធនាគារតម្រូវ៖

ជ្រើសរើសធនាគារដ៏ត្រឹមត្រូវ: ជ្រើសរើសធនាគារដែលផ្តល់សេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុស្របតាមប្រតិបត្តិការអាជីវកម្មរបស់អ្នក។ តាមរយៈការជ្រើសរើសធនាគារ និងគណនីដែលស្របនឹងក្រុមហ៊ុនរបស់អ្នក អាចជួយកាត់បន្ថយបញ្ហាទាក់ទងនឹងធនាគារនាពេលអនាគតបានយ៉ាងច្រើន ។
ជាទូទៅ អ្នកគួរតែពិចារណាចំណុចមួយចំនួនដូចបានបង្ហាញខាងក្រោម៖

បរិមាណប្រតិបត្តិការធនាគារដែលអ្នករំពឹងទុក
តម្រូវអោយអ្នកតម្កល់ប្រាក់ដំបូងក្នុងកុងធនាគារដែលអ្នកបើក
សមតុល្យប្រចាំខែ អប្បបរមាជាមធ្យមដែលអ្នកមានបំណងរក្សាទុកនៅក្នុងធនាគារ
សេវាកម្មហិរញ្ញវត្ថុផ្សេងទៀត អាជីវកម្មរបស់អ្នកអាចត្រូវការ
តម្រូវការសមតុល្យគណនីអប្បបរមារបស់គណនី
ផ្នែកសេវាកម្មអតិថិជនអាចផ្តល់ព័ត៌មានបន្ថែម

ផ្តល់ពត៌មានផ្នែកខាងមុខ: ចំណាំ “ឯកសារគាំទ្រកាន់តែច្រើនកាន់តែល្អ” ការព័ត៌មានបន្ថែមដែលអ្នកអាចផ្តល់ឱ្យធនាគារអំពីខ្លួនអ្នក និងផែនការរបស់ក្រុមហ៊ុនអ្នកកាន់តែច្រើន វានឹងកាន់តែងាយស្រួលសម្រាប់ធនាគារក្នុងការសិក្សាលើពត៏មានអាជីវកម្មរបស់អ្នកបានកាន់តែលឿន។
ផ្តល់ព័ត៌មានអំពីសកម្មភាពអាជីវកម្មរបស់អ្នក បទពិសោធន៍ការងាររបស់អ្នក ប្រភពអតិថិជនរបស់អ្នក ប្រភពប្រតិបត្តិការធនាគារ តំណរភ្ជាប់ Webside របស់ក្រុមហ៊ុនអ្នក និងរាល់ផែនការអាជីវកម្មរបស់អ្នក (ប្រសិនបើមាន)
ការផ្តល់លិខិតឧទ្ទេសនាមពីធនាគារមុនរបស់អ្នក មានអតិភាពជួយសម្រួលដល់ដំណើរការបើកគណនីកាត់តែរហ័ស។ ប្រសិនបើមានភាពស្មុគស្មាញណាមួយនៅក្នុងប្រវត្តិរូបរបស់អ្នក ឬរចនាសម្ព័ន្ធម្ចាស់ភាគហ៊ុន សូមផ្តល់ព័ត៌អោយកាន់តែមានភាពច្បាស់លាស់។

ដោយជាក់ស្តែង: ជៀសវាងបង្កើតចំណាប់អារម្មណ៍របស់ធនាគារលើពត៍មាននៃការគេចវេស ការក្លែងបន្លំឬភាពមិនស្មោះត្រង់ក្នុងពត៌មាន គឺវាមានភាពចាំបាច់បំផុត ដូច្នេះអ្នកត្រូវរក្សាភាពស្មោះត្រង់ក្នុងការផ្តល់ព័ត៌មាន។ ប្រសិនបើធនាគាររកឃើញភាពមិនត្រឹមត្រូវណាមួយ វាអាចប៉ះពាល់ដល់កេរ្តិ៍ឈ្មោះរបស់អ្នក និងធ្វើឱ្យមានការពិបាកក្នុងការធ្វើការជាមួយធនាគារទៅថ្ងៃអនាគត ។

សំណួរ: ធនាគារអាចផ្តោលើសំនួន និងចង់ដឹងថាតើនរណានឹងអាចចូលរួម ឬទាក់ទងនឹងកុងធនាគាររបស់អ្នកនាពេលអនាគត របៀបដែលប្រតិបត្តិការនឹងកើតឡើងដោយរបៀបម៉ិច ហើយតើនរណាគេនឹងមានសិទ្ធក្នុងការគ្រប់គ្រងកុងធនាគារអាជីវកម្មរបស់អ្នក ជាតំណែងអ្វី មុខងារអ្វី មានទំនាក់ទំនងអ្វី។

គ្រាន់តែធ្វើតាមជំហានទាំងនេះ

ជោគជ័យក្នុងការចុះបញ្ជីរក្រុមហ៊ុន
ជ្រើសរើសធនាគារណាមួយដែលអ្នកចង់បើកុង
ធ្វើការណាត់ជួបជាមួយខាងធនាគារ
ជួយក្នុងការរៀបចំ និងបញ្ជូនឯកសារបើកគណនីទៅកាន់ធនាគារ
ធ្វើការណាត់ជួបជាមួយមន្ត្រីធនាគារ ដើម្បីបញ្ជាក់ពីបុគ្គល និងធ្វើការចុះហត្ថលេខា
ឯកសារដែលត្រូវចុះហត្ថលេខា
ការអនុម័តលើឯកកសារដែលដាក់ស្នើរអាចត្រូវការពេលប្រហែល ពីរ ទៅបួនសប្តាហ៍

សូមជ្រាបថា ធនាគារផ្សេងគ្នាអាចមាននីតិវិធីបើកគណនីខុសៗគ្នា ដូច្នេះសូមអនុញ្ញាតអោយ ពួកយើង ជួយអ្នកក្នុងដំណើរការបើកុងអោយកាន់តែមានភាពរលូន ។