Открытие счета в сингапурском банке

Открытие корпоративного банковского счета в Сингапуре

Открыть банковский счет в Сингапуре просто, благодаря первоклассным банкам и финансовым учреждениям. Они гарантируют надежность, проводя тщательные проверки, следуя строгим правилам по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT). Сингапур безупречно следует рекомендациям FATF, без каких-либо упущений. Таким образом, каждый сингапурский банк требует проведения детальной оценки «Знай своего клиента» перед приемом новых клиентов.

Процесс комплексной проверки клиентов (CDD) банка

Это эффективное управление банковскими правилами. Оно включает проверку личности и биографии ключевого персонала компании, источников финансирования, юридических структур компании и характера операций компании. Ввод в эксплуатацию включает проверки (PEP) и оценку неблагоприятных медиа-рисков. Если процесс CDD запускает какие-либо оповещения, банки могут запросить дополнительные разъяснения или отказать в открытии счета.

MAS Сингапура использует аналитику данных как ключевой инструмент регулирования, включая сбор и анализ финансовых данных для обнаружения подозрительной деятельности. Банки также проверяют законность компаний, созданных в Сингапуре.

Влияние успешного открытия банковского счета на любую новую бизнес-операцию

Одной из основных целей существования любого коммерческого банка является помощь предприятиям в проведении и управлении их финансовыми операциями. Таким образом, банки занимаются открытием банковских счетов. В свете новых правил открытия счетов вам следует знать следующее:

Подходит по экономическим и коммерческим причинам

Хотя правила для иностранцев строгие, если вы создаете свою компанию по соответствующим экономическим и деловым причинам. Убедитесь, что вы не из страны, на которую наложены санкции, и у вас простая и понятная юридическая структура для вашей компании.

Вы можете открыть банковский счет для своей компании в Сингапуре. Главное — понять банк, который должен знать вас и ваш бизнес. По закону банки обязаны проводить комплексную проверку своих клиентов, чтобы соблюдать правила, направленные на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Банки должны выявить несколько паршивых овец среди подавляющего большинства реальных предприятий. Они должны выяснить, может ли новая клиентская компания стать передовой для отмывания денег; Это сложная задача, особенно в случае стартапов, поскольку нет истории бизнеса или послужного списка, на который можно было бы сослаться. Поэтому банкам нужна подробная информация и документы от компаний, чтобы лучше понять их бизнес и профиль риска.

Все больше банков переходят на видео

Если вы иностранец, банкам потребуется больше времени для завершения проверки благонадежности клиентов (CDD). К счастью, все больше банков начинают принимать видеоинтервью вместо того, чтобы требовать личных встреч в Сингапуре. Это позволяет нашим клиентам регистрироваться и открывать банковские счета, не посещая Сингапур.

Успешное решение об открытии счета

При оценке заявки на открытие счета банк проведет комплексную оценку профиля риска клиента, включая сложность юридической структуры, биографию бенефициаров и директоров компании, характер и географию деловой активности, представление клиентов и поставщиков, а также обзор торговой деятельности. Ваша способность предоставить банку необходимую информацию будет иметь ключевое значение для успешного решения об открытии счета.

Информация, запрошенная банком

Для местных сингапурских компаний

Для сингапурских компаний требования к информации очень просты. С нашей программой Fast Track вы можете открыть счет онлайн в тот же день в наших выбранных банках-партнерах. Наша система CSP напрямую свяжет вас с нашими онлайн-банками-партнерами, чтобы вы могли открыть банковский счет. Если у вас есть SingPass, для открытия банковского счета вашей компании не требуется никаких дополнительных документов.

Соблюдение ore руководящих принципов FATF является безупречным, без каких-либо упущений в соблюдении. Таким образом, каждый сингапурский банк требует проведения детальной оценки «Знай своего клиента» перед приемом новых клиентов.

Для иностранных сингапурских компаний

Поскольку сингапурские банки сталкиваются с трудностями при доступе к данным иностранных граждан из государственных систем, они должны собирать подробную информацию от иностранных клиентов об их личности, профессиональном опыте и бизнес-планах. Этот процесс сбора, проверки и обзора данных может занять много времени. Следовательно, если компания принадлежит иностранцу, открытие банковского счета может занять несколько недель.

Информация и документы для открытия банковского счета

Свидетельство о регистрации сингапурской компании.
Подтверждение личности и адреса каждого акционера, бенефициара и директора компании.
Биография конечного бенефициарного владельца. (Эта информация может быть предоставлена в форме резюме, веб-сайта или биографической статьи)
Предоставление полной информации о компании будет полезным, включая сведения о ваших предполагаемых деловых мероприятиях и планах, потенциальных клиентах и поставщиках, а также ожидаемых банковских операциях.
В последнее время банки предпочитают обсуждать эту информацию напрямую с представителями компаний во время видеозвонков или личных встреч.
При открытии нового банковского счета некоторые банки могут потребовать информацию о вашем финансовом положении и биографических данных в целях соблюдения правил противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма с целью подтверждения личности заявителя.
Кроме того, рекомендуется сохранять копии всех соответствующих документов для использования в будущем.

Обратите внимание, что требования могут различаться в зависимости от страны и банка, поэтому мы предоставляем экспертные рекомендации по открытию счета.

Devino поможет вам легко открыть счет и подготовить необходимую информацию:

Выберите правильный банк: выберите банк, который предлагает финансовые услуги, адаптированные к вашим бизнес-операциям. Выбрав банк и счет, соответствующие вашей компании, вы можете значительно сократить будущие проблемы, связанные с банковским обслуживанием. Обычно следует учитывать следующие моменты:

Ожидаемый объем банковских транзакций
Первоначальный капитал вы внесете в банк.
Средний минимальный ежемесячный остаток, который вы намерены поддерживать в банке
Другие финансовые услуги, которые могут потребоваться вашему бизнесу
Требования к минимальному балансу счета
Более подробную информацию вы можете получить у своего менеджера по работе с клиентами.

Предоставьте всю информацию заранее: помните, что «чем больше, тем лучше». Чем больше информации вы предоставите банку о себе и планах вашей компании, тем легче банку будет понять вашу бизнес-модель.
Предоставьте информацию о вашей деловой активности, вашем предыдущем профессиональном опыте, потенциальных клиентах, характере ваших банковских операций, ссылки на ваш веб-сайт и любые предлагаемые бизнес-планы (если применимо).
Чтобы облегчить процесс открытия счета, рассмотрите возможность предоставления рекомендательных писем от предыдущих коммерческих банковских отношений. Если в вашем прошлом или структуре акционеров есть какие-либо сложности, предвидьте потенциальные проблемы, которые могут возникнуть, и предвосхищайте их, заранее предоставляя разъясняющую информацию.

Честность: Это самое важное правило, поэтому будьте честны и правдивы в информации, которую вы предоставляете. Если банк обнаружит какие-либо неточности, это может повлиять на вашу репутацию и затруднить сотрудничество с банком. Избегайте создания впечатления уклончивости, обмана или нечестности любой ценой.

Ответьте на вопросы «кто», «как» и «кому»: банку интересно знать, кто будет вовлечен в будущем, как будут происходить транзакции и в) кому они будут направлены в рамках вашего бизнеса.

Просто следуйте этим простым шагам:

Полная регистрация компании
Выберите банк для открытия счета
Назначить встречу с банком
Помощь в подаче подготовленных документов для открытия счета
Назначьте встречу с банком и засвидетельствуйте подпись
Документ подписан
Одобрение займет приблизительно от двух до четырех недель.

Обратите внимание, что в разных банках могут быть разные процедуры открытия счета, поэтому позвольте нам помочь вам более эффективно открыть счет.