Открытие банковского счёта в Сингапуре
Ваше руководство по открытию корпоративного банковского счёта в Сингапуре
Открытие корпоративного банковского счёта в Сингапуре — это важный шаг в управлении финансовыми операциями вашего бизнеса. Независимо от того, являетесь ли вы местным или иностранным предпринимателем, понимание процесса обеспечит гладкую подачу заявки. Вот всё, что вам нужно знать, шаг за шагом!
Процесс открытия банковского счета в Сингапуре
Процесс подачи заявки может занять некоторое время в зависимости от различных факторов, таких как проверка документов и необходимость личной встречи или видеоинтервью. После того как все необходимые документы будут поданы и процесс начнется, одобрение обычно занимает от двух до четырех недель.
Понимание профиля вашего бизнеса
Прежде чем начать процесс открытия банковского счета в Сингапуре, убедитесь, что ваш бизнес имеет ясную и простую юридическую структуру для упрощенной оценки банком.
Для иностранных владельцев бизнеса, при условии, что ваш бизнес легитимен и не находится в санкционированной стране, вы можете открыть счет в Сингапуре. Банки потребуют подробную информацию и документы для проверки вашего бизнеса и оценки потенциальных рисков, особенно если вы являетесь стартапом без истории бизнеса.
Для местных бизнесов:
- Документы регистрации компании (например, бизнес-профиль ACRA)
- SingPass (для быстрого обработки)
Для иностранных бизнесов:
- Документы регистрации компании
- Информация о бизнесе, директорах и акционерах
- Подробности о деятельности бизнеса (продукты/услуги, рынок, клиенты)
- Источники финансирования (например, инвестиции, кредиты)
- Убедитесь, что юридическая структура вашей компании ясна и проста
- Подготовьте документы регистрации компании (например, ACRA или аналогичные)
- Убедитесь, что SingPass готов, если вы местный бизнес
- Для иностранных бизнесов убедитесь, что у вас есть дополнительные данные, такие как информация о вас и вашей бизнес-деятельности
- Выберите подходящий банк: выберите банк, который предлагает финансовые услуги, соответствующие потребностям вашего бизнеса. Это поможет снизить возможные проблемы с банком в будущем.
- Подготовьте документы заранее: ясная и простая юридическая структура, а также актуальные документы регистрации компании помогут банку легче оценить ваш бизнес.
- Честность — это ключ: будьте честными и открытыми, чтобы избежать проблем с банком в будущем.
- Для иностранных бизнесов будьте тщательны в предоставлении информации о вашем бизнесе, праве собственности и финансировании, чтобы помочь банку понять вашу деятельность. Будьте готовы к более детальным проверкам и предоставьте как можно больше информации, чтобы избежать задержек.
- Yobbi проведёт вас через этот процесс, чтобы гарантировать, что название и структура вашей компании соответствуют целям вашего бизнеса.
Процесс "Знай своего клиента" (KYC)
Для поддержания доверия и соблюдения строгих регламентов по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT), банки Сингапура следуют рекомендациям, установленным Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), без исключений. В результате все банки в Сингапуре проводят комплексную оценку “Знай своего клиента” (KYC) перед тем, как начать сотрудничество с новыми клиентами.
Для соблюдения нормативных требований банки должны проверить несколько аспектов вашего бизнеса.
Детали компании:
- Документы регистрации компании
- Документы по корпоративным налогам (если применимо)
- Финансовая история (если компания уже существует)
Бенефициары и директора:
- Идентификационные документы для всех директоров, акционеров и бенефициарных владельцев (например, паспорта, национальные удостоверения личности)
- Доказательства владения акциями и любых бенефициарных интересов
Характер бизнеса:
- Подробный бизнес-план
- Описание операций, целевых рынков, клиентов и поставщиков
Профиль риска:
- Информация о географических и рыночных рисках вашего бизнеса
- Определение стран, где вы работаете или планируете работать
- Убедитесь, что вы предоставили документы регистрации компании и корпоративные налоговые документы
- Предоставьте персональные удостоверения личности для директоров и акционеров
- Подготовьте подробный бизнес-план, описывающий вашу деятельность и целевой рынок
- Определите географические или рыночные риски, связанные с вашей бизнес-деятельностью
- Будьте прозрачными и полными в ваших документах. Чем больше информации вы предоставите о вашей бизнес-деятельности, тем легче банку понять легитимность вашей компании.
- Ожидайте вопросы о ваших источниках финансирования и рынках. Подготовьтесь объяснить любые высокорисковые элементы вашего бизнеса.
- Для иностранных компаний включите ясный бизнес-план с информацией о характере бизнеса и источниках финансирования.
- Убедитесь, что удостоверения личности всех директоров и акционеров действительны и актуальны.
- Yobbi поможет вам пройти процесс KYC, чтобы убедиться, что все необходимые документы и информация в порядке, что упростит процесс открытия вашего счета.
Видеособеседования и удаленное открытие счета
Для владельцев бизнеса как местных, так и иностранных, банки могут потребовать личную встречу или видеособеседование (если это необходимо), чтобы завершить процесс “Проверка клиентов” (CDD) удаленно при открытии счета в банке Сингапура.
Владельцы бизнеса из-за рубежа могут столкнуться с более длительным процессом CDD. Однако многие банки теперь предлагают видеособеседования как альтернативу личным встречам в Сингапуре, что позволяет нашим клиентам открыть банковский счет и завершить процесс регистрации без необходимости путешествовать.
- Личное удостоверение: Паспорт или другой документ, выданный государственными органами
- Документы компании: Детали регистрации вашей компании, подтверждение бизнес-деятельности и источников финансирования
- Подтверждение адреса: Счета за коммунальные услуги или выписки из банка для компании и директоров
- Назначьте видеособеседование: Подготовьтесь обсудить деятельность вашего бизнеса и источники финансирования (если это необходимо)
- Убедитесь, что все документы компании готовы для загрузки
- Подготовьте личное удостоверение и подтверждение адреса
- Убедитесь, что ваше интернет-соединение и видеоустройства работают должным образом для собеседования
- Чистая и профессиональная обстановка: Убедитесь, что вы находитесь в тихом и хорошо освещенном месте, где сможете ясно обсудить ваш бизнес во время собеседования.
- Будьте готовы отвечать на вопросы о вашей бизнес-деятельности, источниках финансирования и других деталях.
- Убедитесь, что ваши удостоверения личности действительны и легко доступны для процесса видеоподтверждения.
- Yobbi поможет вам с видеособеседованием (если это необходимо) и обеспечит, чтобы все необходимые документы были подготовлены, чтобы вы могли завершить процесс удаленно и эффективно.
Банки оценивают ваше заявление
После того как все документы будут поданы, банк оценит ваш бизнес-профиль и документы перед предоставлением одобрения.
Структура компании:
- Документы о регистрации компании и юридической структуре
- Документы о праве собственности (например, сертификаты акций)
История бизнеса:
- Прошлые финансовые отчеты (если применимо)
- История торговли или прогнозируемый доход для новых бизнесов
Торговая деятельность:
- Детали поставщиков и клиентов
- Контракты или счета-фактуры от недавних транзакций (если применимо)
Рыночные и географические риски:
- Детали о странах, с которыми вы ведете торговлю
- Какие-либо высокорисковые регионы или отрасли, в которых работает ваш бизнес
- Предоставьте четкую и простую структуру компании
- Если применимо, предоставьте финансовые отчеты за предыдущие годы
- Предоставьте четкую документацию о ваших поставщиках и клиентах
- Включите оценку рисков, связанных с географическим и рыночным воздействием вашего бизнеса
- Упростите структуру вашей компании: Банки предпочитают легко понимаемые структуры.
- Убедитесь, что все ваши финансовые отчеты точны и отражают состояние вашего бизнеса.
- Будьте готовы объяснить любые риски, связанные с вашим рынком или операциями, особенно если вы работаете в высокорисковых регионах.
- Yobbi проведет вас через процесс проверки заявки и поможет гарантировать, что профиль рисков вашего бизнеса будет ясно понятен банку, что увеличит ваши шансы на успешное открытие счета.
Окончательные шаги и одобрение
После того как вы подадите все необходимые документы, ваша заявка будет рассмотрена, и процесс одобрения обычно занимает от двух до четырех недель.
Чего ожидать на этом финальном этапе:
- Завершите регистрацию компании: Убедитесь, что ваши регистрационные документы в порядке.
- Выберите правильный банк: выберите банк, который наилучшим образом соответствует потребностям и целям вашего бизнеса.
- Назначьте встречу: забронируйте встречу или собеседование (видеоконференция или очно) с банком.
- Подайте все подготовленные документы: Убедитесь, что вы подали все необходимые документы заранее, чтобы избежать задержек.
- Подпись свидетеля (если требуется): Некоторые банки могут попросить вас встретиться с представителем для засвидетельствования вашей подписи.
- Срок одобрения: После того как ваши документы будут проверены и все необходимые проверки завершены, процесс одобрения обычно занимает от двух до четырех недель.
- Пожалуйста, имейте в виду, что различные банки могут иметь разные процедуры открытия счетов, поэтому позвольте нам помочь вам более эффективно открыть ваш счет.
- Yobbi проведет вас через каждый шаг процесса открытия счета в банке Сингапура, чтобы обеспечить получение одобрения быстро и эффективно.
Как консалтинг Yobbi может помочь вам?
Yobbi предоставляет экспертные рекомендации, чтобы упростить процесс открытия банковского счета в Сингапуре, начиная от подготовки документов до выполнения требований, обеспечивая плавный и эффективный процесс.
Часто задаваемые вопросы
Могу ли я открыть бизнес-счет, если у меня нет истории бизнеса или если я стартап?
Да, стартапы могут открыть бизнес-счет. Однако банки могут потребовать дополнительную информацию, такую как подробный бизнес-план, финансовые прогнозы и объяснение вашей бизнес-модели. Быть прозрачным и предоставить как можно больше деталей поможет банку оценить вашу законность.
Нужно ли вносить минимальный депозит для открытия бизнес-счета?
Многие банки требуют минимальный депозит для открытия бизнес-счета, который может различаться в зависимости от банка и типа счета. Некоторые банки могут отменить минимальный депозит для определенных типов бизнеса или специальных предложений. Лучше всего уточнить информацию заранее в банке.
Yobbi может посоветовать вам о требованиях к минимальному депозиту и помочь выбрать подходящий банковский счет, исходя из потребностей вашего бизнеса.
Нужно ли мне ехать в Сингапур для открытия банковского счета для моего иностранного бизнеса?
Нет, многие банки предлагают удаленное открытие счета через видеособеседования, позволяя владельцам иностранных бизнесов завершить процесс без поездки в Сингапур. Однако некоторые банки могут все же потребовать очную встречу в зависимости от ситуации.
Какие типы бизнес-счетов я могу открыть?
В зависимости от потребностей вашего бизнеса, вы обычно можете открыть текущий счет, сберегательный счет или даже мультивалютный счет. Некоторые банки также могут предложить специализированные счета для стартапов или быстрорастущих бизнесов. Выберите тот, который лучше всего соответствует объему транзакций и целям вашего бизнеса.
Yobbi может помочь вам выбрать подходящий тип счета, который соответствует потребностям вашего бизнеса и планам роста.
Что мне делать, если у меня нет всех необходимых документов?
Если у вас отсутствуют какие-либо документы, обратитесь напрямую в банк, чтобы узнать о возможных альтернативах. Некоторые банки могут разрешить использование временных документов или предложить способ продолжить открытие счета, пока вы собираете необходимые документы. Будьте прозрачными относительно вашей ситуации, чтобы избежать задержек.
Что произойдет, если моя заявка на бизнес-счет будет отклонена?
Если ваша заявка на бизнес-счет была отклонена, банк обычно предоставит обратную связь о причинах неудачи заявки. Это может быть связано с неполными документами, несоответствиями в ваших данных или высокорисковым бизнес-профилем. Вы можете устранить проблемы и подать заявку повторно после того, как решите вопросы, поднятые банком.