银行开户

Opening a corporate bank account in Singapore
在新加坡开设公司银行帐户
在新加坡开设公司银行帐户非常便利，因该地拥有多家知名银行和金融机构。 银行系统会进行仔细的审查，以确保新客户的信誉和诚信。 新加坡实施了强而有力的监管框架和监管策略，以遵守反洗钱和反恐怖主义融资（AML/CTF）准则。 根据FATF的最新报告，新加坡在合规方面表现优异。 因此，新加坡的每家银行都会对所有新申请者进行详细的评估。
银行的客户尽职调查表格 (CDD) 流程
这是新加坡银行监理规定的有效管理。 包括验证公司关键人员的身份和背景、资金来源、公司法律结构、公司业务性质等。 入职还包括对政治人物 (PEP) 的检查和不良媒体风险评估。 如果 CDD 流程发出任何警报，银行可以要求提供额外的澄清资讯或直接拒绝开户。
新加坡的金融监理机构使用数据分析作为监管工具。 这涉及收集、汇总和分析财务数据，以检测可疑交易和模式。 银行也确保在新加坡设立公司有充分的理由，而该公司不仅仅是空壳实体。
成功开设银行帐户对于任何新业务营运的影响
任何商业银行存在的主要目的之一是协助企业经营和管理其金融交易。因此，银行从事开设银行帐户的业务。鉴于新的开户规定，您应该了解以下内容：

合适经济和商业原因

虽然现在对外国人的规定更加严格，但只要您出于适当的经济和商业原因设立公司，您就不是来自受制裁的国家，并且您拥有一个简单明了的公司法律结构。
您可以在新加坡为您的公司开设银行帐户。关键是要了解银行需要了解您和您的业务。根据法律，银行必须对客户进行尽职调查，以遵守旨在打击洗钱和恐怖主义融资的法规。银行必须从绝大多数真正的企业中找出少数坏苹果。他们必须弄清楚一家新的客户公司是否可能成为进行洗钱的前线; 这是一项艰巨的任务，尤其是在新创公司的情况下，因为没有可参考的业务历史或记录。因此，银行需要公司提供详细的资讯和文件，以更好地了解其业务和风险状况。

多数银行已接受视频

如果您是外国人，银行将需要更长的时间来完成他们的客户尽职调查（CDD）。幸运的是，越来越多的银行开始接受视讯面试，而不是要求在新加坡进行面对面的会议。这允许我们的客户在不访问新加坡的情况下注册并开设银行帐户。

成功的帐户开立决策

在评估开户申请时，银行将对客户的风险状况进行全面评估，包括法律结构的复杂性、公司受益人和董事的背景、业务活动的性质和地理、代表客户和供应商，以及交易活动的概况。您向银行提供必要资讯的能力将是成功开户决定的关键。

银行要求的讯息
对于本地拥有的新加坡公司
对于新加坡人拥有的公司，资讯要求非常简单。透过我们的快速通道程序，您可以在同一天透过我们选定的合作银行在线上开设帐户。我们的 CSP 系统将直接将您与我们的线上合作伙伴银行联系起来，以便您开设银行帐户。如果您有SingPass则无需其他文件即可开立贵公司的银行帐户。

根据FATF的最新报告，新加坡在合规方面表现优异。 因此，新加坡的每家银行都会对所有新申请者进行详细的评估。

对于外资新加坡公司
由于新加坡银行无法从新加坡政府的资讯系统中轻松获得有关外国国民的数据，因此银行必须从外国客户收集有关其身分、专业背景和拟议的商业企业的更详细资讯。对于银行来说，收集、验证和审查这些资讯可能需要一些时间。因此，当一家公司为外国人所有时，开设银行帐户可能需要几周时间。
银行开户资讯和文件
  • 新加坡公司的注册证明。
  • 公司每位股东，受益所有人及董事的身份证明及住址证明。
  • 最终受益所有人的背景。 （此资讯能以简历，网站或传记文章的形式提供）
  • 诺能提供公司资讯越多越好，包括：公司的拟议业务活动和业务计划、潜在客户和供应商、预期的银行交易活动等。
  • 而现在的银行更愿意在视讯通话或面对面会议期间直接与公司代表讨论这些资讯。
  • 在开设新的银行帐户时，一些银行可能要求提供有关您的财务状况和背景的信息，以确保符合反洗钱和反恐怖主义资金洗劫的法规，银行希望验证帐户申请人是他们所说的人。
  • 此外，建议您保留所有相关文件的副本，以供将来使用。

请注意，不同国家和银行可能有不同的要求，因此我们提供了帮忙开户的服务。

我们帮助您顺利开户并备好所需文件：
  1. 选择合适的银行： 选择一家能够提供符合您业务需求的银行。确保银行及帐户与您的公司运营相匹配，可以有效减少未来可能遇到的相关问题。在选择时，您应考虑以下几点：
  • 您预期的银行交易量
  • 您将存入银行的初始资本
  • 您打算在银行维持的平均最低每月余额
  • 您的企业可能需要的其他金融服务
  • 账户最低账户余额要求
  • 您的客户服务主管可以提供更多信息
  1. 预先提供所有信息：记住“越多越好”。您可以向银行提供的有关您自己和公司计划的信息越多，银行就越容易了解您的业务模式。
  2. 提供有关您的业务活动、您之前的专业经验、潜在客户和您的银行交易性质的信息、指向您的网站的链接以及您提议的业务计划（如有）。
  3. 想要更容易通过开户，请提供以前商业银行关系的推荐信。如果您的背景或股东结构中有任何复杂的情况，请预测可能出现的问题，并通过主动提供澄清信息来抢占先机。
  • 诚实：这是最重要的准则，所以在您提供的信息中必须诚实和真实。如果银行发现任何不准确的东西，就会影响信誉，导致难以与银行合作。千万不应该以逃避、欺骗或不诚实的印象。
  1. 回答谁、如何和谁的问题：银行有兴趣了解以下内容将来，以及 c)作为业务的一部分，他们将向谁汇款。
只需要以下的简单步骤：
  • 完成注册公司
  • 选择银行开户
  • 我们协助预约银行开户
  • 协助提交准备好的开户文件
  • 预约时间与银行见面并进行见证签字
  • 文件签完毕
  • 大约二至四周将获得批准
请注意，不同银行可能有不同的开户流程，因此让我们更有效的帮助您开户。