銀行開戶

Opening a corporate bank account in Singapore
在新加坡開設公司銀行帳戶
在新加坡開設公司銀行帳戶非常便利，因該地擁有多家知名銀行和金融機構。 銀行系統會進行仔細的審查，以確保新客戶的信譽和誠信。 新加坡實施了強而有力的監管框架和監管策略，以遵守反洗錢和反恐怖主義融資（AML/CTF）準則。 根據FATF的最新報告，新加坡在合規方面表現優異。 因此，新加坡的每家銀行都會對所有新申請者進行詳細的評估。
銀行的客戶盡職調查表格 (CDD) 流程
這是新加坡銀行監理規定的有效管理。 包括驗證公司關鍵人員的身份和背景、資金來源、公司法律結構、公司業務性質等。 入職還包括對政治人物 (PEP) 的檢查和不良媒體風險評估。 如果 CDD 流程發出任何警報，銀行可以要求提供額外的澄清資訊或直接拒絕開戶。
新加坡的金融監理機構使用數據分析作為監管工具。 這涉及收集、匯總和分析財務數據，以檢測可疑交易和模式。 銀行也確保在新加坡設立公司有充分的理由，而該公司不僅僅是空殼實體。
成功開設銀行帳戶對於任何新業務營運的影響
任何商業銀行存在的主要目的之一是協助企業經營和管理其金融交易。因此，銀行從事開設銀行帳戶的業務。鑑於新的開戶規定，您應該了解以下內容：

合適經濟和商業原因

雖然現在對外國人的規定更加嚴格，但只要您出於適當的經濟和商業原因設立公司，您就不是來自受制裁的國家，並且您擁有一個簡單明了的公司法律結構。
您可以在新加坡為您的公司開設銀行帳戶。關鍵是要了解銀行需要了解您和您的業務。根據法律，銀行必須對客戶進行盡職調查，以遵守旨在打擊洗錢和恐怖主義融資的法規。銀行必須從絕大多數真正的企業中找出少數壞蘋果。他們必須弄清楚一家新的客戶公司是否可能成為進行洗錢的前線; 這是一項艱鉅的任務，尤其是在新創公司的情況下，因為沒有可參考的業務歷史或記錄。因此，銀行需要公司提供詳細的資訊和文件，以更好地了解其業務和風險狀況。

多數銀行已接受視頻

如果您是外國人，銀行將需要更長的時間來完成他們的客戶盡職調查（CDD）。幸運的是，越來越多的銀行開始接受視訊面試，而不是要求在新加坡進行面對面的會議。這允許我們的客戶在不訪問新加坡的情況下註冊並開設銀行帳戶。

成功的帳戶開立決策

在評估開戶申請時，銀行將對客戶的風險狀況進行全面評估，包括法律結構的複雜性、公司受益人和董事的背景、業務活動的性質和地理、代表客戶和供應商，以及交易活動的概況。您向銀行提供必要資訊的能力將是成功開戶決定的關鍵。

銀行要求的訊息
對於本地擁有的新加坡公司
對於新加坡人擁有的公司，資訊要求非常簡單。透過我們的快速通道程序，您可以在同一天透過我們選定的合作銀行在線上開設帳戶。我們的 CSP 系統將直接將您與我們的線上合作夥伴銀行聯繫起來，以便您開設銀行帳戶。如果您有SingPass則無需其他文件即可開立貴公司的銀行帳戶。

根據FATF的最新報告，新加坡在合規方面表現優異。 因此，新加坡的每家銀行都會對所有新申請者進行詳細的評估。

對於外資新加坡公司
由於新加坡銀行無法從新加坡政府的資訊系統中輕鬆獲得有關外國國民的數據，因此銀行必須從外國客戶收集有關其身分、專業背景和擬議的商業企業的更詳細資訊。對於銀行來說，收集、驗證和審查這些資訊可能需要一些時間。因此，當一家公司為外國人所有時，開設銀行帳戶可能需要幾週時間。
銀行開戶資訊和文件
  • 新加坡公司的註冊證明。
  • 公司每位股東，受益所有人及董事的身份證明及住址證明。
  • 最終受益所有人的背景。 （此資訊能以簡歷，網站或傳記文章的形式提供）
  • 諾能提供公司資訊越多越好，包括：公司的擬議業務活動和業務計劃、潛在客戶和供應商、預期的銀行交易活動等。
  • 而現在的銀行更願意在視訊通話或面對面會議期間直接與公司代表討論這些資訊。
  • 在開設新的銀行帳戶時，一些銀行可能要求提供有關您的財務狀況和背景的信息，以確保符合反洗錢和反恐怖主義資金洗劫的法規，銀行希望驗證帳戶申請人是他們所說的人。
  • 此外，建議您保留所有相關文件的副本，以供將來使用。

請注意，不同國家和銀行可能有不同的要求，因此我們提供了幫忙開戶的服務。

我们帮助您顺利开户并备好所需文件：
  1. 選擇合適的銀行： 選擇一家能夠提供符合您業務需求的銀行。確保銀行及帳戶與您的公司運營相匹配，可以有效減少未來可能遇到的相關問題。在選擇時，您應考慮以下幾點：
  • 您预期的银行交易量
  • 您将存入银行的初始资本
  • 您打算在银行维持的平均最低每月余额
  • 您的企业可能需要的其他金融服务
  • 账户最低账户余额要求
  • 您的客户服务主管可以提供更多信息。
  1. 预先提供所有信息：记住“越多越好”。您可以向银行提供的有关您自己和公司计划的信息越多，银行就越容易了解您的业务模式。
  2. 提供有关您的业务活动、您之前的专业经验、潜在客户和您的银行交易性质的信息、指向您的网站的链接以及您提议的业务计划（如有）。
  3. 想要更容易通过开户，请提供以前商业银行关系的推荐信。如果您的背景或股东结构中有任何复杂的情况，请预测可能出现的问题，并通过主动提供澄清信息来抢占先机。
  • 诚实：这是最重要的准则，所以在您提供的信息中必须诚实和真实。如果银行发现任何不准确的东西，就会影响信誉，导致难以与银行合作。千万不应该以逃避、欺骗或不诚实的印象。
  1. 回答谁、如何和谁的问题：银行有兴趣了解以下内容将来，以及 c)作为业务的一部分，他们将向谁汇款。
只需要以下的簡單步驟
  • 完成註冊公司
  • 選擇銀行開戶
  • 我們協助預約銀行開戶
  • 協助提交準備好的開戶文件
  • 預約時間與銀行見面並進行見證簽字
  • 文件簽完畢
  • 大約二至四週將獲得批准
請注意，不同銀行可能有不同的開戶流程，因此讓我們更有效的幫助您開戶。